公安部提醒：虛假投資理財等5類電信網絡詐騙案高發

4月14日，公安部刑事偵查局局長劉忠義在國新辦舉行的打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作進展情況舉行發布會上表示，公安機關發現的詐騙類型現在已經超過50種，其中網絡刷單返利、虛假投資理財、虛假網絡貸款、冒充客服、冒充公檢法是5種主要的詐騙類型。去年以來，先通過刷單返利騙取群眾信任，后引流至虛假投資平臺實施詐騙的案件高發多發，被騙百萬元以上的重大案件時有發生。

劉忠義介紹，隨著打擊治理工作的不斷深入，電信網絡詐騙犯罪出現了一些新變化、新特點：一是新型網絡犯罪已成為主流犯罪。當前，世界主要發達國家的電信網絡詐騙發案也呈迅猛增長態勢，特別是新冠疫情背景下，人們生產生活加速向網上轉移，進一步加劇了案件的高發。二是詐騙手法加速迭代變化。詐騙集團針對不同群體，根據非法獲取的精準個人信息，量身定制詐騙劇本，實施精準詐騙。三是攻防對抗不斷加劇升級。詐騙集團利用區塊鏈、虛擬貨幣、AI智能、GOIP、遠程操控、共享屏幕等新技術新業態，不斷更新升級犯罪工具，與公安機關在通訊網絡和轉賬洗錢等方面的攻防對抗不斷加劇升級。四是跨國有組織特征日趨明顯。詐騙集團組織嚴密、分工明確，呈現出多行業支撐、產業化分布、集團化運作、精細化分工、跨境式布局等跨國有組織犯罪特征。集團頭目和骨干往往躲在境外，打著高薪招聘的幌子，誘騙招募涉世未深的年輕人赴境外從事詐騙活動，目前在柬埔寨、菲律賓、阿聯酋、土耳其、緬北等國家和地區，仍有大量犯罪團伙向我公民實施詐騙活動。集團頭目通過境外聊天軟件，指揮境內人員從事APP制作開發、引流推廣、買賣信息、轉賬洗錢等各類違法犯罪，境內境外銜接緊密，跨國有組織犯罪特征日趨明顯。

據了解，過去一年來各地區各部門對電信網絡詐騙犯罪出重拳、下狠手，自去年6月至今已實現立案數連續9個月同比下降，犯罪勢頭得到遏制，打擊治理工作取得顯著成效。

數據顯示，一年來，全國共破獲電信網絡詐騙案件39.4萬起，抓獲犯罪嫌疑人63.4萬名，同比分別上升28.5%和76.6%。公安部會同最高法、最高檢、工信部、人民銀行和三大運營商持續推進“斷卡”行動，打掉“兩卡”違法犯罪團伙4.2萬個，查處犯罪嫌疑人44萬名，懲戒失信人員20萬名，懲處營業網點、機構4.1萬個。國家反詐中心直接推送全國預警指令4067萬條，成功避免6178萬名群眾受騙。通過升級優化攔截系統，建立快速動態封堵機制，完善止付凍結工作機制，公安部一年來成功攔截詐騙電話19.5億次、短信21.4億條，封堵涉詐域名網址210.6萬個。

劉忠義表示，2021年，共緊急止付群眾被騙款 3291億 元，正在打款的150萬名受害群眾免于被騙；對涉電信網絡詐騙的風險賬戶，實時開展資金攔截，累計攔截102萬個資金賬戶 148億元；全國公安機關共追繳返還人民群眾被騙資金120億元。

金融行業“資金鏈”治理是打擊電信網絡詐騙犯罪的重要一環，人民銀行支付結算司司長溫信祥介紹說，人民銀行會同公安部出臺了29條“資金鏈”治理措施，建立支付體系反詐防控制度；會同工信部、市場監管總局、稅務總局建設運行了企業信息聯網核查系統，2021年核驗信息7440萬筆；會同反洗錢、外匯管理部門向公安機關移送涉詐可疑賬戶430萬戶、新建監測模型1.3萬個，拒絕涉詐可疑交易1.3億筆。此外，商業銀行、支付機構按照“誰的賬戶誰負責”“誰的商戶誰負責”“誰的錢包誰負責”，全面排查清理長期不動戶、頻繁開銷戶等異常賬戶，不斷提升監測攔截涉詐資金能力。

同時，人民銀行協助公安機關打擊買賣賬戶行為，組織商業銀行、支付機構對公安機關認定的5.2萬個非法買賣賬戶的單位和個人，實施五年不得新開戶等懲戒；指導中國銀聯建立系統開展“一鍵查卡”試點，為個人提供跨行賬戶信息查詢服務72萬余次，便利了個人管理名下的銀行卡。

”犯罪分子資金轉移的手法、工具不斷翻新，呈現出產業化、專業化、團隊化作案趨勢，資金鏈治理工作具有長期性、復雜性、艱巨性?！皽匦畔橹赋?，當前買賣賬戶情況依然突出，犯罪分子將詐騙資金偽造成正常的企業、個人資金交易往來，或者利用虛擬貨幣、地下錢莊等渠道想方設法規避監測攔截，打擊難度加大。下一步，人民銀行將組織金融行業壓實主體責任，提升風險防控的精準度，加大反詐宣傳教育，形成對網絡犯罪群防群治的良好局面。

溫信祥同時提醒公眾，為保障自身資金安全，要牢固樹立法律意識，依法使用賬戶，拒絕出租、出借、出售賬戶和幫助他人轉賬，切莫貪圖小利，成為犯罪分子的幫兇。